El lavado de fondos obtenidos por medios ilegales es un acto de convertir dinero u otros instrumentos monetarios recibidos de actividades ilegales en dinero o inversiones que parecen ser legítimos, de modo que su fuente ilegal no pueda ser detectada. La legislación nacional e internacional se aplica a las Empresas cuyos clientes pueden depositar y retirar fondos de sus cuentas.
Multi-AF se adhiere a los más altos estándares contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo y exige a sus empleados la implementación total de los estándares para contrarrestar el lavado de fondos recibidos por medios ilegales. En este sentido, la Compañía lleva a cabo una amplia gama de actividades encaminadas a identificar y contrarrestar el blanqueo de fondos obtenidos por medios delictivos y la financiación del terrorismo. Las normas internas se observan cuidadosamente de acuerdo con los requisitos internacionales en la materia.
Procedimientos realizados por Multi-AF para la prevención del blanqueo de capitales
Procedimientos existentes
El objetivo de los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales, llevados a cabo por Multi-AF, es asegurar que los clientes involucrados en determinadas actuaciones sean identificados con un estándar razonable con un impacto mínimo en los clientes respetuosos de la ley. Multi-AF proporciona toda la asistencia necesaria a las organizaciones internacionales para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todo el mundo. Para este propósito, Multi-AF ha introducido un sofisticado sistema electrónico que documenta y verifica la identidad del Cliente, y rastrea todas las transacciones e informa sobre todas las transacciones.
Multi-AF monitorea cuidadosamente las acciones y transacciones sospechosas y de gran escala e informa estas acciones a las autoridades pertinentes de manera oportuna. Para mantener la integridad de los sistemas de monitoreo y seguridad comercial, el marco legal internacional brinda protección legal a los proveedores de dicha información.
Para minimizar el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, Multi-AF no acepta efectivo como depósito y no paga en efectivo bajo ninguna circunstancia. La Compañía Multi-AF se reserva el derecho de rechazar el procesamiento de una transacción en cualquier etapa en caso de que la transacción esté relacionada con el lavado de dinero o actividad delictiva. De acuerdo con la legislación internacional, Multi-AF no tiene derecho a informar al Cliente si dicha actividad sospechosa ha sido informada a las autoridades pertinentes.
Identificación y verificación de clientes
Para implementar las leyes contra el lavado de dinero, Multi-AF requiere que el Cliente proporcione dos documentos que certifiquen su identidad. El primer documento que requerimos es el documento de identificación emitido por el gobierno del Cliente con la fotografía del Cliente. Puede ser un pasaporte emitido por el gobierno, una licencia de conducir (para países donde la licencia de conducir es un documento de identificación principal) o una tarjeta de identidad local (excepto las tarjetas de acceso corporativas). El segundo documento que requerimos es una factura con el nombre completo del Cliente y la dirección actual no mayor a 3 meses. Esta puede ser una factura de servicios, carta bancaria, acta notarial o cualquier otra factura con el nombre y domicilio del Cliente de una organización reconocible a nivel internacional.
Los clientes deben proporcionar información de identificación actualizada y reportar cualquier cambio de inmediato. El Cliente debe informar a la Compañía sobre cualquier cambio de información de contacto o datos personales de manera oportuna.
Los documentos que no estén en idiomas occidentales deben ser traducidos al inglés por un traductor oficial; la traducción debe ser impresa, firmada por el traductor y enviada junto con una copia del documento original con una foto clara del Cliente.
Política de pago: depósito y retiro
Nos gustaría llamar su atención sobre el hecho de que Multi-AF prohíbe realizar pagos de devolución cuando se trabaja con sistemas de pago y tarjetas bancarias. Para retirar de la cuenta comercial a uno de estos sistemas, es necesario enviar una solicitud a través del gabinete del Cliente. Los fondos se reciben dentro de los 3 días hábiles. Si los fondos se perdieron como resultado de alguna transacción, lamentablemente no se pueden devolver mediante un pago de devolución. Le recomendamos encarecidamente que se familiarice con el Aviso de riesgos antes de comenzar a operar.
Al depositar la cuenta del Cliente con Multi-AF, el nombre del remitente de los fondos debe coincidir completamente con el nombre indicado en el momento del registro de la cuenta (en caso de que el sistema de pago proporcione el nombre del remitente de los fondos). No se aceptan pagos de terceros.
Multi-AF requiere seguir el orden generalmente aceptado de reposición y retiro de fondos. Los fondos podrán ser retirados a la misma cuenta y de la misma forma en que se realizó la reposición. Al retirar, el nombre del destinatario debe coincidir con el nombre del Cliente en la base de datos de la Compañía. Si la recarga se realizó mediante transferencia bancaria, los fondos solo se pueden retirar mediante la misma transferencia bancaria al mismo banco y a la misma cuenta desde la que se ejecutó la recarga. Si la recarga se realizó mediante sistema de pago electrónico, los fondos podrán ser retirados únicamente mediante pago electrónico al mismo sistema ya la misma cuenta desde la cual se realizó la recarga.
La empresa acepta pagos en las siguientes monedas: USD, EUR, RUB. El retiro de fondos se lleva a cabo solo en la moneda en la que se realizó la reposición para cumplir con las normas contra el lavado de dinero.
Si tiene más preguntas, contáctenos por correo electrónico.